企查查专业版:国内银行风控高风险地区梳理

〖壹〗 、企查查专业版国内银行风控高风险地区梳理的答案如下：依据：依据监管政策与公开信息，企查查专业版总结了一份包含47个境内高风险地区的清单。

〖贰〗
、“FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单 ” ，即通常所称的“黑名单
”与“灰名单” 。相关信息可通过FATF官方网站“Publications → High-risk and other monitored jurisdictions ”菜单查询
。 高风险国家或地区的政策条款集中于七个主要方面
，包括：- 获取名单并进行国家别风险管理。

〖叁〗、信用卡想要解除风控首先要了解被风控的原因，然后向银行解释清楚自己的信用卡为正常消费 。期间需要用户提供发票 、收据等消费凭证。只要向银行证明自己是真实交易 ，银行就会解除风控
。

〖肆〗、未来，誉存科技将选取特定行业深耕
，提供行业内的公司评级与评分服务，对数据与建模要求更高 ，旨在更深入地切入对公信贷风控环节。CEO刘德彬强调
，誉存科技的定位是为金融机构提供辅助风控工具，通过提供情报
、线索、预警与指导意见 ，帮助规避风险 。

东西湖区高低风险地区汇总名单表格一览

〖壹〗 、武汉东西湖区高低风险地区名单截至2022年11月25日9：00
，武汉东西湖区有高低风险地区，共63处高风险 ，1处低风险
。

〖贰〗
、无症状感染者74：系外地返汉人员
，居住于东西湖区熙龙湾1栋，在已隔离管控人员例行核酸检测中检出核酸阳性 ，遂即转运至市金银潭医院
，结合临床表现判断为无症状感染者。

〖叁〗、湖北省高低风险地区名单截至2022年11月23日9：00，湖北省有高低风险地区 ，在武汉 、潜江
、黄石和黄冈 。

〖肆〗、武汉市东西湖区已连续14天无新增确诊病例报告
。按照相关分区分级标准，自2日零时起
，武汉市东西湖区由中风险调整为低风险。至此，湖北所有县（市 、区）均为低风险地区 。其中 ，4月18日
，随着武汉市城区整体调整为低风险，湖北全省一度已无中高风险地区
。

316家高风险机构名单

〖壹〗
、根据中国央行的最新评级结果显示 ，316家金融机构被列为高风险
，其中包括辽宁、甘肃 、内蒙古
、河南、山西 、黑龙江、吉林
、山东、广西等地的13家城商行和16家非银行机构，如企业集团财务公司 、汽车金融公司和金融租赁公司等。这些机构在2020年第四季度评级中 ，被评为8级至D级
，被标记为“红区”高风险 。

〖贰〗
、辽宁、甘肃 、内蒙古
、河南、山西 、黑龙江
、吉林、山东 、广西13家城商行和16家非银机构为高风险机构，包括企业集团财务公司
、汽车金融公司、金融租赁公司等
。在2020年第四季度的评级中 ，共有4399家机构参与评级
，其中大型银行24家，中小银行3999家 ，非银机构376家。

〖叁〗 、农业合作社（包括农村商业银行、农村合作银行
、农村信用社）和村镇银行的风险比较高，分别有285家和127家机构属于高风险
，资产分别占8%和10% 。

〖肆〗、第三方银行有风险。以下是一些正规银行：中国工商银行
。中国建设银行 、中国银行
、中国农业银行、交通银行 、民生银行
、招商银行、光大银行 、浦发银行
、深发展。

〖伍〗、
”孙天琦指出，上述评级结果显示 ，在4398家参与机构中
，有4082家处于安全边界内，资产占99元参与机构总资产的%左右 。其中 ，24元的大型银行评级良好
，资产约占70元的%，从而发挥了金融稳定的压舱石作用
。中国有316家高风险机构 ，数量在6元内连续第三个季度下降
，超过峰值的一半，仅占银行业总资产的1元%。

刚开始做外贸,想知道哪些国家属于外贸收款高风险地区?

受到美国或联合国制裁的国家都算外贸收款风险国家或地区 。

是
。在外贸企业风险控制的环节中 ，我们的关注点无外乎：信用风险 、国家风险
、外汇风险等。当前增长势头、长期增长潜力
，经济波动性 、政治风险/外交风险 。在许多发展中国家和欠发达地区，经济体量小且受国家政治限制较高 ，在海外贸易中，需要持续关注该地区企业发展状况
，做好风险识别
。

世界贸易结算方式中，常见的包括境内账号和境外账号。但不同地区的收汇方式有何差异？通过一张图 ，我们可以快速了解各种世界结算方式 。不同的付款方式
，其风险也各不相同
。从低到高，我们来看一下具体的风险程度。首先是100% T/T advance 。这种付款方式意味着款到生产 ，而非款到发货。

企业日常收付与企业经营特点明显不符
。单笔大额资金收付。周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符 。频繁开户
、销户
，且销户前发生大量资金收付
。长期闲置的账户突然启用，且短期内出现大量资金收付。与高危或受制裁国家地区的企业进行资金收付 。金融机构判断的其他可疑交易行为
。

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，大大降低了汇率波动带来的风险 。

信用证（LC）：信用证是一种以银行为中介的支付方式，由买方的银行承诺代付货款给卖方
。外贸人可以与买方达成信用证协议 ，确保付款的安全性和及时性。尽管信用证的办理程序较繁琐，但它提供了一定的保障
，特别适合贸易风险较高的地区 。